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加強銀行賬戶和支付賬戶管理是治理電信網絡詐騙資金鏈的首要環節

來源:中國網 作者:牧曉 發布時間:2022-12-02 14:44   閱讀量:7469   

張青松指出,要堅持控制增量,清理存量,不斷完善賬戶管理機制加強銀行賬戶和支付賬戶管理,是治理電信網絡詐騙資金鏈的首要環節按照黨中央完善防范法律體系的要求,《反電信網絡詐騙法》在金融治理一章提出加強開戶管理,強調客戶盡職調查,異常開戶處置,開戶數量管理等要求,為前端防范中的資金鏈治理打下堅實基礎銀行機構和非銀行支付機構要嚴格執行法律法規,切實做好開戶風險防控

加強銀行賬戶和支付賬戶管理是治理電信網絡詐騙資金鏈的首要環節

堅持精準防控,最大限度阻斷詐騙資金轉移加強交易欺詐風險監測,采取風險防控措施,是阻斷電信網絡欺詐資金鏈的重要措施《反網絡詐騙法》首次立法明確,銀行業金融機構,非銀行支付機構需要采取必要的阻斷措施,監測識別異常賬戶和可疑交易,這是法律賦予金融業的職責同時,《反電信網絡詐騙法》也明確提出統籌發展,保障安全,堅持精準防控,保障正常生產經營活動和人民群眾生活便利銀行機構和非銀行支付機構要建立健全風險監測—及時處理—有效反饋—持續優化的風險控制體系,做到風險早發現,早識別,早處置,不斷提高風險防控的科學性,準確性和有效性

張青松認為,要堅持系統觀,全面提升綜合管理體系電信詐騙犯罪由人員鏈,信息鏈,技術鏈,資金鏈等多個環節組成,形成一個產業利益鏈打擊它是一場全面的持久戰《反電信網絡詐騙法》明確了齊抓共管,群防群治的打擊治理總體思路在國務院和各省市聯席會議機制下,金融業要充分發揮警銀合作機制的作用,加強與工業和信息化,市場監管,網信等部門的合作,共同構筑防范電信網絡詐騙的整體防線

張青松還指出,要堅持教育與被教育并重,提高全社會反欺詐的法律意識有針對性,精準的宣傳教育,防范預警,是長期以來反電信網絡詐騙的重要實踐經驗《電信網絡詐騙法》對加強反詐騙宣傳教育提出了明確要求金融業要積極響應號召,迅速落實,認真做好普法宣傳培訓工作,營造全民反欺詐的濃厚氛圍

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